تغییرات آینده در اولویت‌های سرمایه‌گذاران جهانی/سرمایه ها به چه سمت و سویی می روند؟

عصرترکیه – سرمایه‌گذاران در سراسر جهان با توجه به شرایط اقتصادی، ریسک‌پذیری بازارها و چشم‌اندازهای بلندمدت، به سمت ابزارهای مختلف سرمایه‌گذاری گرایش پیدا می‌کنند. در حال حاضر، بازار املاک و مستغلات با سهمی نزدیک به ۴۸.۷ درصد از کل سرمایه‌گذاری‌های جهانی، محبوب‌ترین گزینه برای سرمایه‌گذاری است. پس از آن، اوراق قرضه با سهم ۱۷ درصد و سهام با سهم ۱۵.۹ درصد قرار دارند. در مقابل، دارایی‌های دیجیتال مانند بیت‌کوین و دیگر رمزارزها که با اخبار فراوانی همراه هستند، تنها ۰.۵ درصد از کل سرمایه‌گذاری‌ها را به خود اختصاص داده‌اند.

با این وجود، بازدهی بازار رمزارزها طی چند سال اخیر بسیار چشمگیر بوده است. به عنوان مثال، ارزش کل بازار رمزارزها از سال ۲۰۱۸ تاکنون بیش از ۱۱۹۶ درصد رشد کرده و بیت‌کوین به تنهایی بیش از ۳۱۰۰ درصد افزایش یافته است. در مقایسه، بازار املاک طی سال‌های ۲۰۱۹ تا ۲۰۲۲ حدود ۲۲.۵ درصد رشد داشته است و بازار سهام بین سال‌های ۲۰۱۸ تا ۲۰۲۵ تقریباً ۶۶ درصد رشد کرده است. همچنین، بازار طلا که در چند سال اخیر عملکرد قابل توجهی داشته، توانسته ۱۶۷ درصد بازدهی را ثبت کند که این امر محبوبیت این فلز گرانبها را توضیح می‌دهد.

چشم‌انداز آینده بازارهای سرمایه‌گذاری

تغییرات گسترده در اقتصاد جهانی، فناوری، دموگرافی و رفتار سرمایه‌گذاران، مسیر سرمایه‌گذاری‌ها را در دهه آینده دگرگون خواهد کرد. هر یک از ابزارهای اصلی سرمایه‌گذاری از جمله املاک، اوراق قرضه، سهام، طلا و رمزارزها با روندهای متفاوتی مواجه خواهند شد.

املاک: از ملموس به دیجیتال      
بازار املاک که سنتی‌ترین نوع سرمایه‌گذاری است، به‌واسطه فناوری‌های نوین در حال دیجیتالی شدن است. استفاده از فناوری بلاک‌چین برای توکنیزه کردن دارایی‌های ملکی به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا با سرمایه‌های کمتر، در بخش‌های کوچک‌تر از املاک مشارکت کنند. این تحول به ویژه برای نسل جوان جذاب خواهد بود و امکان نقدشوندگی بالاتر را فراهم می‌کند. همچنین، رشد بازار املاک در کشورهایی که نرخ زاد و ولد بالاست و مهاجرت از روستا به شهر ادامه دارد، همچنان قابل توجه خواهد بود، اما در کشورهای پیرتر با جمعیت رو به کاهش، تقاضا کاهش خواهد یافت. پیش‌بینی‌ها نشان می‌دهد بازار املاک تا سال ۲۰۳۰ سالانه حدود ۱۰.۱ درصد رشد خواهد داشت که عمدتاً ناشی از شهرنشینی، افزایش درآمد و نیاز به واحدهای مسکونی کوچکتر است.

اوراق قرضه: از محبوبیت به چالش
اوراق قرضه که برای سال‌ها به عنوان سرمایه‌گذاری امن شناخته شده، به دلیل افزایش بدهی‌های دولتی و کاهش اعتبار اعتباری کشورها با چالش روبرو شده است. افزایش بدهی‌ها و افت نمره اعتباری باعث شده سرمایه‌گذاران به سمت گزینه‌های دیگر حرکت کنند و جذابیت اوراق قرضه در سال‌های آینده کاهش یابد.

سهام: رشد در بخش‌های نوین     
بازار سهام همچنان برای سرمایه‌گذاران بلندمدت جذاب است و به خصوص بخش‌هایی مانند هوش مصنوعی، خودروهای الکتریکی و فناوری ابری، چشم‌انداز مثبتی دارند. شرکت‌های فعال در حوزه‌های نوآورانه مانند فناوری زیستی و چاپ سه‌بعدی از جمله پیشروهای بازار خواهند بود. همچنین، سهم بازار سهام چین، هند و آسیای جنوب‌شرقی رو به افزایش است در حالی که سلطه بازارهای آمریکا و اروپا کمی کاهش می‌یابد.

طلا: پناهگاهی در دوره‌های عدم اطمینان         
طلا همواره به عنوان دارایی امن در دوره‌های بحران اقتصادی و سیاسی باقی خواهد ماند. افزایش ذخایر طلای بانک‌های مرکزی و نگرانی‌ها درباره تورم و کاهش اعتماد به ارزها، تقاضا برای این فلز گرانبها را بالا نگه خواهد داشت. با این حال، توسعه فناوری‌های استخراج معدن در فضا می‌تواند در بلندمدت قیمت طلا و سایر فلزات را تحت تأثیر قرار دهد.

رمزارزها: رشد سریع و پذیرش گسترده     
در حالی که رمزارزها هنوز حجم کمی از سرمایه‌گذاری جهانی را به خود اختصاص داده‌اند، رشد سریع و پذیرش گسترده آنها قابل توجه است. در سال ۲۰۲۴ بیش از ۵۶۰ میلیون نفر در سراسر جهان از رمزارزها استفاده می‌کردند و این تعداد به سرعت در حال افزایش است. ورود صندوق‌های ETF به بازار رمزارزها و مواضع مثبت سیاست‌گذاران، به ویژه در آمریکا، سبب جذب سرمایه‌گذاران نهادی شده است. پیش‌بینی‌ها نشان می‌دهد ارزش بازار رمزارزها تا سال ۲۰۳۰ به ۱۲ تریلیون دلار و تا سال ۲۰۵۰ به ۵۰ تریلیون دلار خواهد رسید.

درمجموع با توجه به تحولات اقتصادی، تکنولوژیکی و جمعیتی، ترکیب سرمایه‌گذاری‌ها در آینده تغییرات قابل توجهی خواهد داشت. هر چند املاک همچنان بخش بزرگی از سرمایه‌گذاری‌ها را در اختیار خواهد داشت، اما رشد فناوری‌های نوین و به ویژه بازار رمزارزها، فرصت‌های جدیدی را پیش روی سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد. در این میان، تنوع‌بخشی و آشنایی با روندهای نوین، کلید موفقیت در سرمایه‌گذاری‌های آینده خواهد بود.

منبع- آناتولی

ترجمه و ویرایش- عصرترکیه